Home Відкриття банківського рахунку

Відкриття банківського
рахунку

Потрібен банківський рахунок для компанії? Ми допомагаємо підприємцям з різних країн відкривати рахунки в надійних банках та платіжних установах. Підбираємо оптимальне рішення під вашу юрисдикцію, вид діяльності та валюту операцій.

Зв'яжіться з нами
Image

Навіщо відкривати банківський рахунок?

  • Приймати платежі та здійснювати розрахунки
  • Облік та податкове планування
  • Доступ до онлайн-банкінгу та мультивалютних рахунків

Чому саме ми?

Image

Відповідальність

Ми беремо відповідальність за свої дії та результати

Image

Доброчесність

Ми прагнемо надавати консультаційні послуги найвищого рівня

Image

Добросовісність

Ми дотримуємося високих стандартів

Image

Індивідуальний підхід

Наші індивідуальні рішення зосереджені на потребах клієнта

Image

Підготовчий етап

  • Оберіть EMI або PSP-провайдера
Image

Етап збору документів

  • Заповнення реєстраційної форми на сайті провайдера, вказавши дані про компанію, бізнес-модель та очікувані обсяги транзакцій
  • Перевірка провайдером вашої заявки та проведення комплаєнс-перевірки компанії та її власників
Image

Очікування на схвалення

  • Обробка заявки зазвичай займає від 1 до 10 робочих днів — залежно від провайдера та складності кейсу
  • Після схвалення ви отримаєте IBAN або номер віртуального рахунку і після цього ви зможете приймати та надсилати платежі
  • Якщо EMI/PSP надає API або кабінет, підключення його до свого сайту, CRM чи платформи для виставлення рахунків

Image

Підготовчий етап

  • Опис бізнес-моделі та цільового ринку
  • Вибір мерчант-провайдера, який працює з вашим типом бізнесу та підтримує потрібні країни й валюти
Image

Подача заявки

  • Заповнення опитувальника провайдера
  • Збір необхідних документів (реєстраційні документи компанії, паспортні дані, опис продукту тощо)
  • Перевірка співробітниками банку ризиків та онбординг
Image

Інтеграція та активація

  • Після схвалення ви отримаєте доступ до мерчант-панелі або API
  • Проведення тестування та інтеграція платіжного шлюзу на свій сайт або в застосунок
  • Отримання онлайн-платежів через Visa, Mastercard та інші методи

Image

Планування

  • Обрання банку відповідно до юрисдикції, типу компанії та вашого бізнесу
  • Перевірка відповідності вимогам: резидентність, вид діяльності
Image

Подання заявки

  • Заповнення анкету (онлайн або в офісі банку)
  • Подання документів
  • За потреби — проходження відеодзвінок або особиста участь. Більшість банків вимагають фізичну присутність UBO компанії, тому якщо цей формат вам не підходить ми можемо запропонувати альтернативні платіжні рішення
Image

Відкриття рахунку

  • Банк перевіряє компанію (сабстенс у деяких випадках) та власників
  • Після схвалення ви отримаєте IBAN і доступ до онлайн-банкінгу
  • Можна розпочинати операції та приймати платежі

Необхідні документи для відкриття банківського рахунку

Щоб відкрити банківський рахунок, зазвичай потрібно надати:

  • Свідоцтво про реєстрацію компанії (Certificate of Incorporation)
  • Установчі документи: Статут (Memorandum and Articles of Association)
  • Дані та документи акціонерів і директорів (паспорти або ID)
  • Підтвердження адреси проживання (комунальний рахунок, банківська виписка)
  • Підтвердження діяльності компанії (контракти, сайт, опис діяльності)
  • Ідентифікаційний податковий номер (якщо застосовно)
  • Рекомендаційний лист з банку або фінансова історія (необов’язково, але бажано)
  • Документи, що підтверджують сабстенс у країні реєстрації — наприклад, договір оренди офісу, наявність працівників, контракти з місцевими підрядниками (за потреби)
Звʼяжіться із нами

Інші послуги, що ми пропонуємо

  • Реєстрація компанії
  • Юридична адреса та контактна особа
  • Ліцензування окремих видів діяльності: ліцензії PSP, EMI, гральної діяльності та інші.
  • Бухгалтерський облік
Image

Питання та відповіді

Чи може нерезидент відкрити банківський рахунок?

Так, але все залежить від країни та конкретного банку. Деякі юрисдикції лояльніші до нерезидентів, інші вимагають локальної присутності або реального офісу.

Скільки часу займає відкриття рахунку?

У середньому від 5 днів до 2 місяців — залежно від банку, бізнес-моделі та країни реєстрації компанії.

Чому банк може відхилити заявку?

Найпоширеніші причини відмови: ризикована діяльність (крипто, азартні ігри), нечітка бізнес-модель, проблеми з документами чи структурою власності, відсутність місцевої присутності у директорів.

Переглянути всі