Відкриття банківського
рахунку
Потрібен банківський рахунок для компанії? Ми допомагаємо підприємцям з різних країн відкривати рахунки в надійних банках та платіжних установах. Підбираємо оптимальне рішення під вашу юрисдикцію, вид діяльності та валюту операцій.
Навіщо відкривати банківський рахунок?
- Приймати платежі та здійснювати розрахунки
- Облік та податкове планування
- Доступ до онлайн-банкінгу та мультивалютних рахунків
Чому саме ми?
Відповідальність
Ми беремо відповідальність за свої дії та результати
Доброчесність
Ми прагнемо надавати консультаційні послуги найвищого рівня
Добросовісність
Ми дотримуємося високих стандартів
Індивідуальний підхід
Наші індивідуальні рішення зосереджені на потребах клієнта
Підготовчий етап
- Оберіть EMI або PSP-провайдера
Етап збору документів
- Заповнення реєстраційної форми на сайті провайдера, вказавши дані про компанію, бізнес-модель та очікувані обсяги транзакцій
- Перевірка провайдером вашої заявки та проведення комплаєнс-перевірки компанії та її власників
Очікування на схвалення
- Обробка заявки зазвичай займає від 1 до 10 робочих днів — залежно від провайдера та складності кейсу
- Після схвалення ви отримаєте IBAN або номер віртуального рахунку і після цього ви зможете приймати та надсилати платежі
- Якщо EMI/PSP надає API або кабінет, підключення його до свого сайту, CRM чи платформи для виставлення рахунків
Підготовчий етап
- Опис бізнес-моделі та цільового ринку
- Вибір мерчант-провайдера, який працює з вашим типом бізнесу та підтримує потрібні країни й валюти
Подача заявки
- Заповнення опитувальника провайдера
- Збір необхідних документів (реєстраційні документи компанії, паспортні дані, опис продукту тощо)
- Перевірка співробітниками банку ризиків та онбординг
Інтеграція та активація
- Після схвалення ви отримаєте доступ до мерчант-панелі або API
- Проведення тестування та інтеграція платіжного шлюзу на свій сайт або в застосунок
- Отримання онлайн-платежів через Visa, Mastercard та інші методи
Планування
- Обрання банку відповідно до юрисдикції, типу компанії та вашого бізнесу
- Перевірка відповідності вимогам: резидентність, вид діяльності
Подання заявки
- Заповнення анкету (онлайн або в офісі банку)
- Подання документів
- За потреби — проходження відеодзвінок або особиста участь. Більшість банків вимагають фізичну присутність UBO компанії, тому якщо цей формат вам не підходить ми можемо запропонувати альтернативні платіжні рішення
Відкриття рахунку
- Банк перевіряє компанію (сабстенс у деяких випадках) та власників
- Після схвалення ви отримаєте IBAN і доступ до онлайн-банкінгу
- Можна розпочинати операції та приймати платежі
Необхідні документи для відкриття банківського рахунку
Щоб відкрити банківський рахунок, зазвичай потрібно надати:
- Свідоцтво про реєстрацію компанії (Certificate of Incorporation)
- Установчі документи: Статут (Memorandum and Articles of Association)
- Дані та документи акціонерів і директорів (паспорти або ID)
- Підтвердження адреси проживання (комунальний рахунок, банківська виписка)
- Підтвердження діяльності компанії (контракти, сайт, опис діяльності)
- Ідентифікаційний податковий номер (якщо застосовно)
- Рекомендаційний лист з банку або фінансова історія (необов’язково, але бажано)
- Документи, що підтверджують сабстенс у країні реєстрації — наприклад, договір оренди офісу, наявність працівників, контракти з місцевими підрядниками (за потреби)
Інші послуги, що ми пропонуємо
- Реєстрація компанії
- Юридична адреса та контактна особа
- Ліцензування окремих видів діяльності: ліцензії PSP, EMI, гральної діяльності та інші.
- Бухгалтерський облік
Питання та відповіді
Чи може нерезидент відкрити банківський рахунок?
Так, але все залежить від країни та конкретного банку. Деякі юрисдикції лояльніші до нерезидентів, інші вимагають локальної присутності або реального офісу.
Скільки часу займає відкриття рахунку?
У середньому від 5 днів до 2 місяців — залежно від банку, бізнес-моделі та країни реєстрації компанії.
Чому банк може відхилити заявку?
Найпоширеніші причини відмови: ризикована діяльність (крипто, азартні ігри), нечітка бізнес-модель, проблеми з документами чи структурою власності, відсутність місцевої присутності у директорів.
-
Категорія публікаційКіпр чи Дубай? Стратегічний погляд на запуск FinTech-бізнесу у 2025 році
Кіпр чи Дубай? Стратегічний погляд на запуск FinTech-бізнесу у 2025 році Фінтех продовжує змінювати традиційну фінансову систему по всьому світу, а окремі юрисдикції змагаються за статус регіонального хабу інновацій. Кіпр і Дубай — два впливові фінансові центри з різним позиціонуванням — привертають увагу завдяки модернізації регулювання, цифровій трансформації та відкритості до фінтех-компаній. Якщо ви засновник, […]
-
Категорія публікаційЗапуск компанії FinTech у 2025 році
Глобальна індустрія FinTech стрімко зростає — цифрові платежі, вбудовані фінансові сервіси та криптоорієнтовані продукти трансформують класичну фінансову систему. Але щоб створити успішну фінтех-компанію у 2025 році, недостатньо лише гарної ідеї — потрібно враховувати регуляторні вимоги, технології, комплаєнс і, головне, довіру користувачів. Якщо ви плануєте запустити власний FinTech-стартап або розширити вже наявний сервіс, ось ключові речі, […]
-
Категорія публікаційЗахист авторських прав в Інтернеті
Has someone copied your logo or website layout? Have you discovered a clone site that mimics your brand to mislead users or steal traffic? Are you concerned that your original design or content is being used without permission — but aren’t ready to take legal action yet? These situations are becoming increasingly common in the […]